Bank of America ukarany grzywną 1,2 mld USD za pranie pieniędzy

Bank of America, który jest drugim co do wielkości bankiem w Stanach Zjednoczonych, został we wtorek zobowiązany do zapłaty ponad 1,21 miliarda dolarów przez Departament Skarbu. Kara ta jest trzecią co do wielkości w historii tego resortu, a sekretarz skarbu Scott Bessent podkreślił, że działania te wysyłają jasny sygnał, iż największe instytucje nie stoją ponad prawem.

W ramach ogłoszonych decyzji Urząd Kontroli Waluty (OCC) nałożył na bank grzywnę w wysokości 750 milionów dolarów, co stanowi najwyższą karę w historii tej instytucji, nałożoną za wadliwy i nieskuteczny program zgodności z przepisami. Z kolei Sieć ds. Zwalczania Przestępczości Finansowej (FinCEN) wydała decyzję o karze wynoszącej 1,2 miliarda dolarów, w której uwzględniono zaliczenie grzywny nałożonej przez OCC.

Uchybienia w zgłaszaniu podejrzanych transakcji

Departament Skarbu podał, że Bank of America przyznał, iż umyślnie naruszył ustawę o tajemnicy bankowej i nie utrzymał programu przeciwdziałania praniu pieniędzy spełniającego minimalne wymogi prawne. Instytucja w zasadzie przekazała stronom trzecim znaczną część swoich obowiązków w zakresie proaktywnego wykrywania nieprawidłowości.

Bank nie zgłosił w terminie do FinCEN podejrzanych transakcji o wartości ponad 5 miliardów dolarów. Ponad 1 miliard z tej kwoty dotyczył ryzyka dla bezpieczeństwa narodowego, w tym chińskich sieci prania pieniędzy, oszustw oraz nielegalnych finansów wzdłuż południowo-zachodniej granicy.

Naruszenia sankcji międzynarodowych i reakcja banku

Oprócz uchybień w systemie FinCEN, Bank of America zawarł odrębną ugodę z Biurem ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) na kwotę 11,6 miliona dolarów. Ugoda ta dotyczy 475 domniemanych naruszeń programów sankcyjnych polegających na przetworzeniu milionów dolarów w płatnościach m.in. wobec Rosji, Iranu, Białorusi, Birmy, Somalii, handlu narkotykami oraz globalnego terroryzmu.

Bank of America zaplanował publikację raportu finansowego za trzeci kwartał na wczesne godziny poranne w środę.

W odpowiedzi na decyzje regulatorów bank oświadczył, że zainwestował miliardy dolarów w technologię i zaangażował tysiące pracowników do walki z przestępczością finansową. Przedstawiciele instytucji zapewnili, że zespół jest na zaawansowanym etapie i jest zdeterminowany, aby dokończyć prace wymagane do rozwiązania problemów podniesionych przez organy nadzoru.